Techniques de suivi journalier de la trésorerie
La gestion de la trésorerie est une activité clé pour toute entreprise souhaitant assurer sa survie et sa croissance. Un suivi journalier de la trésorerie peut être mis en place en suivant ces différentes étapes :
Étape 1 : Créer un tableau de suivi de trésorerie
La première étape pour mettre en place un suivi journalier de la trésorerie est de créer un tableau de suivi de trésorerie. Ce tableau doit comprendre toutes les dépenses et les recettes de l'entreprise. Il peut être créé à l'aide d'un tableur comme Excel ou Google Sheets.
Il est important d'inclure toutes les dépenses et les recettes, y compris les revenus et les dépenses prévus, les ventes, les paiements des clients, les factures à payer, les salaires, les taxes, les emprunts et les remboursements, etc.
Les informations collectées dans le tableau doivent être saisies quotidiennement et mises à jour en temps réel pour permettre un suivi optimal de la trésorerie. Ce tableau de suivi de trésorerie permet de visualiser l'évolution de la trésorerie jour après jour.
Étape 2 : Analyser les flux de trésorerie
Une fois que les informations sur les flux de trésorerie ont été collectées, il est important de les analyser pour comprendre les tendances et les éventuels problèmes de trésorerie. Cette analyse peut être réalisée à l'aide de graphiques, de rapports et d'indicateurs clés de performance (KPI).
Il est important de surveiller les indicateurs tels que le solde de trésorerie disponible, les flux de trésorerie entrants et sortants, le taux de collecte des créances, le ratio de rotation des stocks, etc. Cette analyse permet de se préparer à des périodes de basse activité ou de fluctuations de trésorerie.
Étape 3 : Prévenir les problèmes de trésorerie
La dernière étape pour mettre en place un suivi journalier de la trésorerie est de prévenir les problèmes de trésorerie. Cette prévention peut être réalisée en mettant en place un plan de trésorerie, en gérant les créances et les dettes, en négociant avec les fournisseurs et les clients, en optimisant les stocks, en trouvant de nouvelles sources de financement, etc.
Un plan de trésorerie est un outil permettant d'anticiper les flux de trésorerie futurs et de prévoir les éventuels besoins de financement. Il permet également de déterminer les objectifs de trésorerie à court et à long terme.
La gestion des créances et des dettes est importante pour éviter les retards de paiement et les dépenses inutiles. Il est également important de négocier avec les fournisseurs et les clients pour obtenir des conditions de paiement et d'achat avantageuses.
L'optimisation des stocks est un autre moyen de prévenir les problèmes de trésorerie. Il est important de calculer le niveau optimal de stocks pour éviter les surstocks inutiles et les coûts associés.
Enfin, pour prévenir les problèmes de trésorerie, il est important de trouver de nouvelles sources de financement, telles que des investisseurs, des crédits bancaires, des subventions, etc.
En conclusion, le suivi journalier de la trésorerie peut être mis en place en suivant les étapes suivantes : créer un tableau de suivi de trésorerie, analyser les flux de trésorerie et prévenir les problèmes de trésorerie. En prenant ces mesures, les entreprises peuvent se préparer à des périodes de basses activités ou de fluctuations de trésorerie, et garantir leur survie et leur croissance.
Sources :
- Comment mettre en place un suivi de trésorerie en 3 étapes - Agicap : agicap.com/fr/article/comme...
- Comment gérer sa trésorerie : 12 conseils à suivre ! | Agicap : agicap.com/fr/article/comme...
- Les 5 basics du suivi de trésorerie - Valoxy : valoxy.org/blog/organisatio...
- Organiser le suivi de la trésorerie de votre société - Officéo : officeopro.com/services/ges...
- Guide complet de la gestion de trésorerie en entreprise : www.ma-vie-administrative.f...
- Gestion de trésorerie efficace : les 5 étapes - TurboPilot : turbopilot.info/gestion-tre...
- Le tableau de trésorerie - Les clés de la banque - Entreprise : www.lesclesdelabanque.com/e...
- Chapitre 12. Gérer la trésorerie au quotidien | Cairn.info : www.cairn.info/gerer-la-tre...
- Leçon 9 : La mesure de la trésorerie et les prévisions de trésorerie : moodle.luniversitenumerique...
- Gestion optimale de la trésorerie des entreprises - HAL Thèses : theses.hal.science/tel-0047...
Le suivi journalier de la trésorerie est un outil essentiel pour la gestion financière des entreprises. Il permet aux dirigeants d'avoir une vision claire et à jour des flux financiers d'une organisation, sans compter qu'il est essentiel pour la prévision des futures dépenses et la mise en place de stratégies d'investissement à court terme.
Le suivi journalier de la trésorerie, s'il est effectué correctement, fournit aux gestionnaires du flux de trésorerie un aperçu précis des entrées et des sorties financières et peut être utilisé pour anticiper les futurs besoins de trésorerie et de prévoir les flux de trésorerie à l’avenir. Il permet aux dirigeants d'identifier les facteurs qui pourraient influer sur les performances globales de l'organisation, ainsi que d'évaluer le niveau d'investissement et de prévoir les paiements futurs.
Le suivi journalier de la trésorerie peut être effectué à l'aide d'outils de comptabilité et de gestion financier, ou à l'aide de systèmes commerciaux spécialisés pour le suivi des flux de trésorerie. Le choix dépend de l'ampleur et de la complexité des opérations financières menées par l'entreprise.
Un outil précieux pour les gestionnaires est le rapport d'analyse des flux de trésorerie, qui leur permet d'analyser les tendances à court terme et d'identifier les principaux facteurs de risque liés aux activités de trésorerie. Ce rapport peut également être utilisé pour mettre en place des solutions à court terme pour gérer les flux de trésorerie.
En tant que directeur financier d' ...